計算股票收益範例 Example: ROI of a share with dividend
範例 Examples

假設你在2006年5月5日買進一檔1000股的股票,在2006年10月4日將它們賣出。你可以利用此計算表,算出自己在這次交易中的收益為多少。

在每筆交易中需要繳付10歐元外加1%手續費。而在這此次交易中你融資貸款了200歐元。

買進的價格為10歐元,而賣出的價格為11歐元。2006年9月1日發放每股0.2歐元的股利、每1000股中配息1股。你證券帳戶的借出利息(發放股利)為2%,而融資貸款利息為6%。

在下方表格中,集結了所有你必須在 計算表中填入的資料。

項目填入註解
股數1000
買進
日期(年-月-日)2006-05-05買進日期,先填年份,再來月日
股票價格10買進價格
買進手續費10 +0.001*1000*10買進手續費為買進金額的0.1%外加10歐元
賣出
日期(年-月-日)2006-10-04賣出日期,以年月日的順序填寫
股票價格11賣出價格
賣出手續費10 +0.001*1001*11賣出手續費為買進金額的0.1%外加10歐元
股利
現金股利0.2*1000每股發放0.2歐元的現金股利
股票股利1每1000股配息1股
除息日期:(年-月-日)2006-09-01發放股利日期,以年月日的順序填寫
股利利率(%)2這是你證券帳戶的借出利率
融資
融資金額200
融資利率 (%)7這是你證券帳戶中的(融資)貸款利率

我們可以將這些數字輸入計算式中。借出款(發放股利)與貸入200歐元款項的利率是完全分開。

你也可以在交易模擬表中填入相同的數據,此計算表亦可以幫你計算收益。將下方方框的資料複製,點選載入HTML檔案後,將已複製的資料貼入方框,接著點擊寫入計算式。接著會出現直接輸入的標籤,然後點擊計算。你可以在輸出圖表中找到計算結果。

和股票收益計算表相比,此收益會出現在投資收益後方欄位。此計算年收益11.89%和股票收益計算表裏的年收益11.86會有些差別。這是因為交易模擬表計算實際結餘的利率:帳戶金額若為負數的貸入利息、與為正數的存款(借出)利息。而股票計算表則是計算在期間內你所貸入總金額的利息。此利息最後會被所得到的股利抵銷掉。

在交易模擬表中,你必須填入開始結餘。在這個範例中斷定你2006年5月5日開始就擁有股票,因為你借貸買股票的關係,帳戶中的開始結餘便為-200(負債)。你輸入的開始計息日期為2006年5月5日,因此買進日期為2006年5月4日。此收益以投資金額9820歐元為基礎計算從2006年5月5日至2006年10月4日的收益。

交易模擬表與股票計算表之間的另一個不同處為交易模擬表能計算像價差這樣的隱藏花費。因此,你可以在不同交易策略中比較出價差。在長年累月的投資中,價差的因素亦是投資成功與否的關鍵,而且大部分的券商和投資顧問並不會特別給你價差計算的建議。

此交易模擬表範例中有提供一個讓你填入股票股利的欄位。這特定的轉讓會形成負支出。為了避免計算時將股票股利扣除在現金結餘中,此負支出在點入輸出標籤內的總費用中會被忽略。