投資基金的費用Costs mutual fund or ETF
投資 Investing

信託基金公司通常都會在財務報告中註明每年該收取的管理費用。研究指出這些費用在投資者積年累月的投資報酬中佔了相當重要的份量。因此,在投資之前,要先好好研究這些隱而不顯的費用。

基金買進與贖回都需要收取費用,但這些費用通常是年費以外的費用。此計算表幫助你算出投資基金的所有費用,包括這些買進與贖回的手續費與買價與賣價之間的價差。

投資基金費用計算表使用說明

  • 首先填入投資基金公司所公佈的管理費用比率
  • 接著填入基金週轉比率。此比率是指基金每年轉換投資的次數比率。並不是每個基金都會公佈這個數字,但較優質的基金會傾向公布。
  • 第三欄位是手續費因數。此數字是根據基金週轉比率而得出的估算值。經由基金週轉比率與手續費因數能估出手續費的多寡。目前為止,大部分合理的基金手續費因數大約是0.008。
  • 最後點選計算
  • 下方出現的數字為預測出的投資基金費用:包括基金管理費以及基金週轉費用。
費用(管理費用比率%/年):
基金週轉比率(%/年):
手續費因數:
總費用推算(%/年):