投資帳戶的收益 Example: ROI of a Brokerage Account
投資 Investing

假設我有一個投資帳戶,每年我都會存錢進去此帳戶,我想要計算多年後的投資收益。我可以使用此計算表計算。我所需填入的資料為開始與最終結存、與存/提款等資金變動的資料和其日期。這是一個美國投資帳戶,因此結存是以美金計算,但我想要以歐元來計算我的收益,於是我還需要一份美金兌歐元的匯率表。

2005年1月25日的開始結存為1000美元,當時的匯率為1美元兌1.14歐元。2007年1月26日的結存為5000美元,當時的匯率為1美元兌0.758歐元。

我在2003年10月3日匯了2000歐元入此投資帳戶。在2005年12月5日時我則從此帳戶中提領了500歐元出來。

每年的12月26日,此投資帳戶會發放股利。股利並非存入之款項,所以不計入計算表欄位內,同樣地,手續費、管理費或融資貸款利息則不計入提款欄位內。

此為計入各筆資料的表單:

日期金額備註
2002-01-251000*1.140開始日期與結存,可以使用表達式(expressions)
2005-12-05-500提出款項
2003-10-032000存入款項
2007-01-265000*0.758最終結存,可以使用表達式(expressions)

最後點選“計算”,下方便會出現所計算出的年度收益8.51%。

你也可以點選載入HTML檔案載入此HTML檔案。複製下方方框內容,點選此連結標籤,再將其內容貼入所進入的方框內,接著點選寫入計算表