交易模擬表 Trading Simulator
投資 Investing

此計算表用來計算淨值交易值的結果和投資組合的收益。你可以填入開始結餘、借出與貸入利率與你的交易筆數。再來,你可以在交易筆數中填入票面利息、一次性手續費和股利。點選計算,點入輸出標籤內,就可以看到依你所填入的投資組合所計算出的交易費用、分到的股利或繳付的利息與收益一覽表了。

在計算過後,圖表標籤內會出現兩個圖表。第一個圖表能顯示投資組合、現金與投資物的數值。第二個圖表則是有關每個投資類別的數值。你可以在每筆交易中填入類別,計算會依照不同類別的交易作成數值。

請點選使用說明的標籤。也可參考以下範例:

開始日期(年-月-日): 開始結餘:
最終日期(年-月-日):

新增利率:
日期
年-月-日
利率(%)借出貸入

新增投資:
代碼 類別名稱 除息日期 手續費 輸入價格

交易:
代碼 類別名稱 除息日期
年-月-日
股數或金額 價格 手續費 價差 流動性結餘變更

開始日期之交易價格加上手續費:  

        

	
數值日期
投資開始價值:
投資最終價值:
投資最低價值:
投資最高價值:
投資平均價值:

流動性資產開始價值:
流動性資產最終價值:
流動性資產最低價值:
流動性資產最高價值:
流動性資產平均價值:

開始總值:
最終總值:
投資金額:
最低總值:
最高總值:
平均總值:

交易手續費:
價差手續費:
總費用:

利息:
股息/票面毛利息:
股息/票面淨利息:

淨獲利(開始價值):
之收益(開始價值):
每年投资收益 (%/年):
淨獲利(投資):
收益(投資):
每年收益(投資)(%/年):

輸入說明

  • 填入開始結餘、開始與最終日期。
  • 點擊新增利率後方的加號(+)。填入每個借出和貸入的利率與其日期。若你只填入借出利率的話,此計算表就會推定貸入利率和借出利率相同。若你所填入的利率日期是在開始與最終日期之外,計算表會以最開始的利率計算。
  • 利率是以一年365天為計算基礎。
  • 接下來新增投資。由此投資項目可以接著新增交易。
  • 點擊計算後,就會開始計算你所輸入的資料。計算出的結果會出現在輸出圖表的標籤內。
  • 最多可輸入100筆交易、50筆利率、30筆不同的代碼和10個不同的類別。
  • 點擊減號(-)可以刪除所填入的利率、投資與交易。
  • 在所有的數值欄位中皆可以使用表達式(expressions)。

投資解釋

  • 在填入交易資料前,你必須將股票名稱(代碼)和類別先分配好。你可以點擊新增投資後的加號(+),才做此操作。
  • 在新增投資的項目內填入股票名稱或代碼、和其所屬類別。注意:一個代碼只能出現在一個類別內。
  • 在新增交易的欄位中,你也可以輸入投資的日期。也可在此處修改類別與手續費用。
  • 輸入價格下方的方框若打勾表示此為有價格之股票交易。若沒打勾表示不需輸入價格,例如債券的票面利息或是現金股利等等。
  • 在輸入代碼、類別或有無價格後,便可點擊新增交易的標籤。接著在下方出現的欄位中填入交易資料。

輸入交易

  • 在交易的欄位中無法再修改股票名稱(代碼),但類別是可以修改的。你只要在想修改的類別上方用滑鼠點擊兩下,或是按下”Esc”鍵即可進行修改,改完後按下”enter”即確定修改完成。所有同樣代碼的交易筆數將自動因此歸入修改後的類別內。
  • 在有價格的交易中填入(股票)數量、價格、交易費用與價差。價差為賣價和買價之間的差異,是一筆隱而不顯的費用。此計算表可追蹤這些隱藏費用。
  • 買入的交易中,股票股數請填正數。反之,若是賣出的交易,股票股數填負數。
  • 沒有價格的交易中,現金股利,請填入含手續費在內的總金額。這些費用可在其旁邊的欄位填入。
  • 股票股利可以以有價格的交易填入。請填入除息日期與股票的現價。在手續費欄位填入此股利的總值,但數字前須加上負號(-)。如此一來,股利可以加入計算表中,亦不會影響現金結餘的變化。此計算表在總費用中排除此負支出的計算。
  • 手續費可單獨填入,不勾選價格欄位。股數或金額為零。
  • 此計算表幫你記錄隱藏的價差費用。這些價差花費並不計入計算數值與收益內。

決定開始結餘

此計算表須填入開始結餘,投資收益也是依開始結餘為基礎來做計算。有些時候你只是想計算開始日期的股票交易相對價值收益而非開始結餘本身。

在這樣的情況下有兩個方法可以設定開始結餘:

  • 在開始結餘欄中填入零(或是當日的流動結餘),填入開始日期前一日的交易日。這是最簡便的方法。
  • 你也可以把開始日期看為開始交易日。將開始的交易流動結餘加到開始結餘中,此計算後的數值會出現在此頁下方。此方法的優點是你不需將交易日修正為開始日期的前一日;而缺點是必須當日流動結餘與開始結餘必須加在一起計算。

-價值、-費用、與收益計算

  • 若在同一個日期輸入好幾筆相同代碼的交易資料,計算表則會以最下方所填入的股價來計算當日的值。
  • 負數支出不計入總費用的計算範圍內。
  • 計算表計算開始日期前的價格交易的值。計算表使用這些交易數字來計算開始日期的與組合總值,但不計入流動開始結餘的計算。這些交易的手續費會被加到開始價值內成為一開始的投資金額。此投資金額會顯示在輸出標籤內。計算表會依此數值來計算(年度)收益。
  • 起算日(開始日期)之不含價格的交易不列入計算當中,亦不列入計算流動開始結餘中。
  • 開始日期的交易會全被加入計算中,也會和所填入的開始結餘一併計算。
  • 此計算表計算兩種收益。第一種收益是依據當日收盤的總值來計算。第二種收益是依據當日收盤的總值加上直至當日為止的所有交易手續費。使用第二種計算法通常會讓你對所投資的資產有比較深入的了解。
  • 投資平均值、流動現金結餘與平均總值是長期的平均值。

點擊儲存HTML檔案,可以儲存你所填入的資料。以後亦可將所儲存的資料再次載入。複製其儲存的內容,點擊載入HTML檔案後,將所複製的內容貼到方框內,接著點擊寫入計算表

此計算表也可載入 html表格的資料。使用複製功能將先前匯出的HTML內容貼到下方欄位,然後點選寫入計算表